З 1 лютого 2025 року банки в Україні вводять нові правила для переказів і ліміти на рахунки. Що це означає для простих громадян і кому можуть заблокувати картку? Розповідаємо детально.
Нещодавно найбільші банки України підписали меморандум про обмеження на перекази, який передбачає введення лімітів та посилення перевірок клієнтів.
Ці зміни можуть зачепити багато людей, особливо тих, хто не має офіційних підтверджень своїх доходів.
Що таке меморандум і хто його підписав?
10 грудня 2024 року найбільші українські банки підписали меморандум, що визначає ліміти на банківські перекази.
До основних підписантів входять ПриватБанк, Ощадбанк, Райффайзен Банк та Монобанк. Пізніше до меморандуму приєдналися інші фінансові установи.
Наскільки знизяться ліміти на перекази?
З 1 лютого встановлено нові ліміти на перекази:
- Клієнти з високим ризиком можуть перевести не більше 50 тис. грн на місяць.
- Клієнти середнього та низького ризику — до 150 тис. грн до червня 2025 року, потім ліміт знизиться до 100 тис. грн.
Також буде обмеження на кількість рахунків для клієнтів без підтверджених доходів – не більше трьох рахунків у одній валюті.
Хто в зоні ризику:
– люди, які проживають у країнах, що не виконують міжнародні вимоги до фінансового моніторингу (наприклад, офшори або країни-агресори);
– ті, хто веде операції з підозрілими країнами або має зв’язки з ними;
– фінансові установи, підозрювані у відмиванні грошей.
Як уникнути блокування картки?
Головне — мати підтвердження доходів. Це можуть бути: ваші податкові декларації, зарплатні відомості, а також інформація від державних органів або довідки з «Дії».
Тим, у кого є офіційне джерело доходу, ці обмеження не будуть застосовуватися. Також не зачепить волонтерів.
Якщо ви не хочете, щоб ваші перекази обмежили, перевірте, чи є у вас необхідні документи для підтвердження доходів. Якщо таких немає, краще оформити їх завчасно, щоб не стикатися з проблемами з банком.
